2020年にいろいろと聞いて回ったプライベートバンク（PB）と、メインで付き合うことになったスイスのPB、ロンバーオディエについての情報をまとめていきます。会社を売却してすぐの活動だったので、いま思えばけっこう頑張ってたなあという印象です（笑）。
プライベートバンクのリサーチ
- プライベートバンクに電凸してみた・・・何のつてもない状態からどうやってアポどりして打ち合わせ、口座開設までもっていくか、身体を張ってみました。
- ロンバーオディエ・・・スイスの歴史あるPB、ロンバーオディエの紹介です。最終的にここにお世話になることにしました。
- UBS・・・世界最大のPB、UBSの紹介です。米ドル建て社債を直接買うためにここも口座開設しましたが、コストやリスクもろもろ考えて口座クローズしました。
- UBS SuMi TRUST・・・UBSと三井住友信託銀行が協業してできたPBです。三井住友信託銀行は窓口でお付き合いありますが良い銀行です。UBSは事業譲渡するんでしょうか。
- クレディスイス・・・スイス系大手PB、5億の残高が必要なクレディスイスの紹介です。提案資料が立派で、担当してくれた女の子がかわいかったです（笑）
- 日系プライベートバンクには足が向かない・・・三菱UFJやみずほ、大和証券などのPB部門はあまり興味がわかず、電話だけで終わりました。
- プライベートバンクの投資一任勘定って何？（理想編）・・・「投資一任」という言葉から連想して、自分に最も適したポートフォリオにカスタマイズしてくれる、と勘違いしていました。
- プライベートバンクの投資一任勘定って何？（現実編）・・・残高10億円いかない庶民は残念ながらファンドラップで我慢するしかないようです。厳しい現実が見えてきました。
- プライベートバンクで提案された金融商品はこんなもの・・・PBで提案された、普段あまりお目にかかれない金融商品を列挙します。
- プライベートバンクについて、他の人の記事を参照してのまとめ・・・他の人の記事を参考に、別の観点から自分が経験してきたPBについてまとめてみました。
ロンバーオディエの情報いろいろ
あまり表に出てこないプライベートバンク、ロンバーオディエについて、問題のない範囲で書いていこうと思います。何かまずいことを書いたら担当者からお叱りが来るでしょう（笑）
- 資産運用状況を確認する・・・ロンバーに預入した資産運用がどうなっているか気になりますよね。僕はスマホのアプリと3か月ごとの定期報告で確認しています。銀行に任せっぱなしの人もいたり、人それぞれのようです。
- 成績の振るわないファンド・・・投資しているファンドの成績が良くありません。現段階でアクションを取ろうとは思っていませんが、もう少し頑張ってもらいたいです。