いままでプライベートバンクだの債券投資だの言っていたのですが、ここ1週間くらい株式投資にはまっています。もともと債券を償還まで買い持ちして、クーポン収入を生活費の足しにしようと考えていたんですが、いかんせんコロナ騒ぎからの株価下落、債券価格上昇、加えてFRBが0.5%金利引き下げるもんだから余計に債券投資のメリットがなくなってしまいました。
現段階での米ドル建て債券投資のデメリットは為替差損のリスクと金利メリットが小さすぎることなので、その逆を張って、為替リスクがなく配当利回り4％～5%を簡単に狙える大型優良株がごろごろ転がっている日本株に目が向いています。債券では米ドル建てで利回り2％がいいところなので、このタイミングの株式投資はとても魅力的です。
じっくりとファンダメンタル分析をしている余裕がなかったので、ネットでお勧めされている高配当株にいくつかの基準を設けて購入しています。まず勉強として飛び込んだ感が強いです。
- この2年間の最安値を更新して下落している
- コロナ禍のせいで値下がりしている（落ち着けば業績回復する）
- 配当利回りが4%以上ある
- 業界1位もしくはそれに準じている企業
- ビジネスモデルが劣化していない
- 購入する企業は業界を分散させる
こんなスクリーニングをざっくりとかけて、以下の会社の株を購入しました。合計で400万円くらいで利回り年4%とすると、税引き後13万円と生活費には全く足りないですが、少し様子を見て買い増しをしたいと考えています。
- ブリヂストン @3550円×300株、利回り4.5%、PER10.6倍、自動車関連製造
- 小松製作所 ＠2158円×400株、利回り5.1%、PER11.0倍、建機製造
- JAL ＠×400株、利回り4.2%、PER9.8倍、航空運輸
- 三井住友FG ＠3414円×100株、利回り5.3%、PER6.7倍、金融
- FPG ＠851円×500株、利回り7.0%、PER7.5倍、金融
- アサヒホールディングス ＠×200株、利回り5.2%、PER10.2倍、リサイクル
当面のキャピタルゲインを狙わないため、コロナのせいで今期業績が悪くて株価が下がってもそこはホールドするつもりで購入しています。日本株は右肩上がりのチャートを描いてくれないので多少心配ですが、現行価格が割安なので5年後でも10年後でもいいので、いつか超えてくれることを信じています。
